Тулякам хотят ограничить переводы и пополнение счетов наличными

В Госдуму внесён законопроект, призванный усилить борьбу с дроперством — использованием банковских карт физлиц для транзита и обналичивания похищенных или нелегальных денег. Сообщает «РБК».

С 1 марта 2028 года банкам могут обязать ограничивать отдельные операции для клиентов, попавших под подозрение: лимит на внесение наличных и p2p‑переводы составит 30 тысяч рублей в месяц. Эти меры станут частью работы платформы «Антидроп», которую разрабатывает Банк России.

Суть механизма в том, что ЦБ будет собирать от банков и Росфинмониторинга данные о подозрительных транзакциях, анализировать их и передавать кредитным организациям сведения о клиентах с повышенными рисками. В качестве единого идентификатора в системе планируется использовать ИНН.

Если банк подтвердит риски по клиенту, он должен будет оперативно ввести лимиты на указанные операции. При этом клиенту обязаны сообщить о введённых ограничениях и объяснить причину, а сам человек сможет оспорить решение — банк рассмотрит документы в течение семи рабочих дней, также доступна судебная защита.

Ограничения будут действовать до устранения оснований для них, но не дольше года. При повторном попадании в зону риска в течение трёх лет новый срок ограничений составит уже два года.

Причём статус дропера и лимиты сохранятся даже при смене банка — так хотят исключить обход мер через переход между кредитными организациями. При этом лишать клиента возможности пользоваться банковскими картами банки не вправе.

По данным Банка России, в 2025 году в дроперство оказались вовлечены около 1,2 миллиона граждан. Регулятор фиксирует, что проблема особенно затрагивает подростков и нерезидентов.

С 2024 года ЦБ активно борется с этой схемой: если раньше ежемесячно открывали свыше 150 тысяч дроперских счетов, то к 2026 году показатель снизился примерно до 50 тысяч в месяц. Новый законопроект должен повысить эффективность антиотмывочных систем банков и снизить риски дробления транзакций и ухода клиентов между банками.