Контроль переводов с 2027 года: что изменится для россиян

Большинство финансовых операций россиян, включая переводы родственникам и прочие поступления вне предпринимательской деятельности, не планируется ставить под автоматический контроль. В Минфине и Федеральной налоговой службе разъяснили, как будет функционировать автоматизированный обмен данными между налоговыми органами и Банком России.

На данный момент налоговая служба вправе направлять банкам запросы о наличии средств на счетах физических лиц и о движении денег по ним.

Согласно разработанному законопроекту, с 2027 года обмен такими сведениями перейдёт в автоматический режим. Основанием для проверки со стороны ФНС станет превышение физическим лицом годового порога не подтверждённых официальными доходами сумм — 2,4 миллиона рублей.

В Минфине пояснили: этот лимит соответствует максимальному годовому доходу самозанятого гражданина и предельному уровню дохода для применения минимальной ставки НДФЛ. Инициатива направлена на выявление признаков незарегистрированной предпринимательской деятельности и не касается обычных бытовых переводов граждан.

Нововведение преследует две основные цели:

1. Легализация теневого рынка.

2. Более эффективное обнаружение нелегальных финансовых схем, в том числе действий мошенников, использующих посредников (так называемых дропперов).

В ФНС подчеркнули, что автоматический обмен позволит властям получать сведения о гражданах:

• чьи незадекларированные доходы превышают лимит, установленный для самозанятых;

• которые ведут бизнес без официальной регистрации;

• уклоняются от уплаты налогов.

В налоговой службе заверили: переводы на личные счета от близких родственников — даже регулярные и связанные с жизненными обстоятельствами, но не имеющие отношения к предпринимательству — под действие новых правил не подпадут.

Среди факторов, принимаемых во внимание:

• регулярность и ритмичность поступлений;

• круг контрагентов по переводам;

• суммы денежных операций.