Сотрудники Банка России рассказали, в каких случаях банк может заблокировать снятие денег

Сотрудники Центрального банка России разъяснили, в каких ситуациях банк вправе временно приостановить выдачу наличных клиенту. Основные причины такого шага — защита от возможного мошенничества.

Что может вызвать подозрения у банка и привести к введению временного лимита на снятие наличных (до 50 тысяч рублей в сутки на два дня):

• Клиент снимает деньги в непривычное для него время суток. Каждый клиент находится под наблюдением, банк отслеживает историю операций.
• Размер снимаемой суммы резко отличается от привычного. Например, ранее снимал максимум 30 тысяч рублей, а теперь пытается забрать разом 200 тысяч.
• Совершается нестандартная последовательность операций: сначала быстрый перевод через СБП, а затем немедленное снятие наличных.
• Незадолго до снятия наличных, менее чем за 6 часов, клиент разговаривал по телефону.

Кроме того, банк может заморозить карточку, если выяснится, что она используется в нелегальной схеме ("дроперской"), причем клиент может об этом даже не догадываться.