Тулякам напомнили, за что банки могут заблокировать карту

Тулякам напомнили, за что банки могут заблокировать карту. Об этом пишут специалисты сервиса "Банки.ру".

Так, банк может заблокировать карту, если клиент получал много входящих переводов. Как, например, со сбором подарка коллеге, когда сумму собирает опредленный человек.

Как отмечает эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Мария Иваткина, основная причина таких блокировок — борьба с мошенничеством. Поскольку сейчас участились случаи дропперства.

Напомним, это подразумевает то, что мошенник просит потенциальную жертву перевести деньги третьему лицу.

Кроме того, цепочка непонятных переводов, особенно от незнакомых банку лиц, может быть расценена как попытка обналичить или «отмыть» средства.

В особенности банки обращают внимание на слишком "денежные" переводы, когда за раз человек отправляет от 100 тысяч рублей. В особенности не стоит писать комментарии к переводу по типу: «за услугу», «возврат долга» и так далее.

"Поведенческие аномалии" также играют роль. Если человек мало пользовался картой и вдруг на нее начинает поступать много переводов от разных людей, сработает система безопасности.

Избежать нежелательной блокировки карты можно. Достаточно регулярно ей пользоваться: оплачивать счета, снимать и переводить деньги. Кроме того, можно заранее - по телефону горячей линии или приложению банка — предупредить о частых переводах от разных людей.

Ранее «Первый Тульский» писал, что тулячке грозит 11 лет тюрьмы за интернет-продажу наркотиков.